Hallo zusammen! Heute sprechen wir über das Thema „Immobilien Steuern“. Vielleicht beschäftigt Dich gerade die Frage, welche Kosten du bei Immobilien steuerlich absetzen kannst? Dann bist du hier genau richtig! In diesem Artikel zeige ich Dir, welche Kosten du steuerlich geltend machen kannst. Also, lass uns direkt loslegen!
Bei Immobilien kann man eine Menge Dinge steuerlich absetzen. Zum Beispiel kannst du die Kosten für den Kauf, die Instandhaltung und die Reparaturen absetzen. Außerdem können auch die Kosten für die Erhaltung der Immobilie steuerlich geltend gemacht werden, z.B. für die Versicherung oder den Unterhalt. Wenn du einen Mieter hast, kannst du auch die Mieteinnahmen steuerlich geltend machen. Wenn du eine Immobilie verkaufst, kannst du auch den Gewinn steuerlich absetzen. Es lohnt sich also, sich über die steuerlichen Vorteile zu informieren, wenn du eine Immobilie kaufst oder verkaufst.
Immobilie kaufen: Kosten absetzen & Steuern sparen
Du denkst über den Kauf einer Immobilie nach? Dann solltest Du wissen, dass Du viele Kosten absetzen kannst. Neben den Kaufnebenkosten wie Schuldzinsen aus dem Finanzierungskredit, Kontoführungsgebühren und Maklerprovision, kannst Du auch die Grundsteuer als Werbungskosten deklarieren, wenn Du die Immobilie in vollem Umfang vermietet hast. Auch die Kosten für die Instandhaltungsmaßnahmen können als Werbungskosten eingerechnet werden. Deshalb lohnt es sich, diese Kosten im Auge zu behalten und bei der Steuererklärung abzusetzen.
Eigenleistungen bei Immobilien: Günstiger & Persönlichkeit!
Du hast es schon begriffen: Eigenleistungen bei der Herstellung oder Sanierung einer Immobilie erhöhen zwar den Wert des Objekts, sie können aber nicht als Ausgaben geltend gemacht werden. Das heißt, dass Eigenleistungen bei der Herstellung oder Sanierung keine Kosten sparen. Trotzdem lohnt es sich, auf Eigenleistungen zurückzugreifen, da sie in der Regel deutlich günstiger sind als die Beauftragung eines Fachmanns. Zudem hast du die Möglichkeit, deiner Immobilie ein persönliches Flair zu verleihen. Allerdings ist es wichtig, dass du dich vorher gründlich informierst und zum Beispiel die Bauvorschriften beachtest. Auch solltest du darüber nachdenken, welche Arbeiten du alleine ausführen möchtest und welche Aufgaben du lieber einem Profi überlassen willst. Dann hast du die Gewissheit, dass deine Eigenleistungen auch wirklich den Wert deiner Immobilie steigern.
Reduziere deine Steuerlast durch Renovierungsarbeiten!
Klar, du kannst deine Steuerlast reduzieren, indem du modernisierst und renovierest! Wenn du dich für ein paar Renovierungsarbeiten entscheidest, kannst du auf jeden Fall einen Teil der Kosten, die für Handwerkerleistungen anfallen, von deiner Einkommensteuer absetzen. So sparst du jedes Jahr bares Geld. Wenn du deine Steuererklärung machst, solltest du deshalb unbedingt die Kosten für die Handwerkerleistungen angeben, um den Steuervorteil zu nutzen. Ein weiterer Tipp ist, dass du immer einen Nachweis über die geleisteten Arbeiten anfertigst, damit du deine Ausgaben belegen kannst. Dann kannst du deine Steuervorteile sicherstellen.
20% Steuerrückerstattung für neue Fenster & Türen
Du möchtest dein Zuhause energetisch auf Vordermann bringen? Dann solltest du dir überlegen, neue Fenster, Balkon- und Terrassentüren sowie Haustüren zu installieren. Dies ist nicht nur für ein angenehmes und sicheres Wohnklima wichtig, sondern du kannst auch noch 20% der Investitionskosten steuerlich zurückbekommen! Den Antrag kannst du ganz einfach über deine jährliche Einkommenssteuererklärung stellen. Achte aber darauf, dass die Fenster und Türen den Anforderungen des Energieeinsparungsgesetzes (EnEG) entsprechen. Wenn du einzelne Fenster oder Türen austauschst, solltest du auch auf eine möglichst gute Dämmung achten, um langfristig Energie zu sparen.
Heizungstausch: Steuerersparnis und Umwelt schonen
Du hast vor, dein altes Heizsystem gegen ein neues, modernes zu ersetzen? Dir steht eine Ersparnis bei den Kosten bevor, denn die Steuer kann für den Einbau einer Anlage zur Nutzung erneuerbarer Energien oder einer stromerzeugenden Heizung angerechnet werden. Bis zu 20 Prozent der Material- und Montagekosten sind dafür absetzbar. Das heißt, dass du deinen Geldbeutel schonen und gleichzeitig etwas Gutes für die Umwelt tun kannst. Also warum nicht gleich loslegen und die steuerliche Förderung für den Heizungstausch nutzen?
Steuerliche Absetzbarkeit von Materialkosten: Bis zu 1200€ Sonderausgaben
Du fragst Dich, ob Materialkosten steuerlich absetzbar sind? Leider müssen wir Dir hier eine enttäuschende Antwort geben: Das Finanzamt erkennt Materialkosten nicht als Handwerkerkosten an. Doch es gibt einen kleinen Trost: Du kannst jährlich bis zu 1200 Euro als Sonderausgaben in Deiner Steuererklärung angeben. Auf diese Weise werden die Kosten direkt von Deiner Steuerlast abgezogen. Das heißt, Dir steht ein Teil des Geldes, das Du für Material ausgegeben hast, wieder zur Verfügung. Es lohnt sich also, die Sonderausgaben in Deiner Steuererklärung anzugeben.
Steuern sparen durch Renovierung und Modernisierung Deiner Immobilie
Du willst Deine Immobilie renovieren oder modernisieren und fragst Dich, ob Du die Kosten dafür von der Steuer absetzen kannst? Ja, das kannst Du! Egal, ob Du eine neue Heizungsanlage einbauen lässt, Dein Bad auf den neuesten Stand bringen oder die Fassade Deines Hauses dämmen möchtest – die Kosten dafür kannst Du voll absetzen. Das ist eine gute Möglichkeit, Steuern zu sparen und gleichzeitig in Deine Immobilie zu investieren. Achte allerdings darauf, dass Deine Investitionen wirtschaftlich sinnvoll sind und halte alle Rechnungen auf, um sie beim Finanzamt geltend machen zu können.
Grundsteuer nicht absetzbar: Wie du beim Vermieten Steuern sparen kannst
Du möchtest eine Immobilie oder Wohnung selbst nutzen, aber bist dir unsicher, ob du die Grundsteuer steuerlich absetzen kannst? Leider müssen wir dich enttäuschen: Grundsteuer ist in diesem Fall nicht absetzbar. Allerdings kannst du die Kosten für Reparaturen und Renovierungen abziehen, wenn du die Immobilie oder Wohnung vermietest. Diese Kosten kannst du also auf deine Einkommensteuer anrechnen. Die Höhe der Kosten, die du als Werbungskosten abziehen kannst, richtet sich nach den jeweiligen Kosten, die du bei deiner Renovierungsarbeit verausgabt hast. Wenn du alle Belege aufhebst, kannst du mit dem Finanzamt einen Nachweis erbringen. So kannst du einiges an Steuern sparen.
Grundsteuer: Wie du deine Steuern senken kannst
Kannst du deine Steuern senken? Mit der Grundsteuer kannst du deine Steuern senken, wenn du eine vermietete Immobilie geschäftlich nutzt. Die Grundsteuer ist einkommensteuerlich absetzbar und kann als Betriebsausgabe bei der Einkommen-, Körperschaft- und Gewerbesteuer abgesetzt werden. Dies kann dir helfen, deine Steuern zu senken und dein Unternehmen zu stärken. Es lohnt sich also, die Genauigkeit der Grundsteuereinträge zu prüfen, um zu sehen, ob du etwas zurückbekommen kannst.
Haus- und Grundeigentümer? Werde Teil des Verbands „Haus und Grund Deutschland
Du bist Haus- oder Grundeigentümer? Dann bist du bei uns genau richtig! Mit nur einer einmaligen Aufnahmegebühr von 40 Euro bist du Teil des Verbands „Haus und Grund Deutschland“. Dieser Verband organisiert rund 1 Million Haus-, Wohnungs- und Grundeigentümer. In diesem Betrag ist auch schon die Beitragszahlung für den Landesverband und den Zentralverband enthalten. Außerdem kann die Aufnahmegebühr in der Steuererklärung angegeben und somit steuerlich geltend gemacht werden. Wir möchten, dass du als Grundeigentümer deine Rechte kennst und deine Interessen wahrnimmst. Mit uns an deiner Seite hast du eine starke Stimme.
Keine Steuervorteile durch Eigennutzung einer Immobilie
Kaufst Du eine Immobilie zum Eigennutzen, dann ist es leider so, dass Dir keine Steuervorteile zu Gute kommen. Der Kaufpreis, die Grunderwerbsteuer sowie die Notarkosten sind in diesem Fall nicht steuerlich absetzbar. Eine Ausnahme bildet hier lediglich die Anschaffung einer Eigentumswohnung oder eines Eigenheims, das Du als Erstwohnsitz nutzt. Dann kannst Du den Kaufpreis in Verbindung mit der Grunderwerbsteuer und den Notarkosten beim Finanzamt geltend machen. Allerdings sind hierbei nur bis zu einer bestimmten Höhe Steuern absetzbar. Diese Grenze liegt bei 24.500 Euro.
Immobilie sanieren und Steuern sparen: Bis zu 40.000 Euro erstattet!
Willst Du Deine Immobilie energetisch sanieren, hast Du die Chance, 20 Prozent der Kosten von Deiner Steuerschuld abzuziehen. Dabei spielt es keine Rolle, ob Du dafür Material und notwendige Umbaumaßnahmen bezahlst oder nicht. Wenn Du nicht mehr als 200.000 Euro für die Sanierung ausgibst, erstattet Dir das Finanzamt maximal 40.000 Euro. Lohnt sich also: Denn so sparst Du nicht nur Geld, sondern schonst auch die Umwelt und trägst zu einem besseren Klima bei.
Kauf eines Grundstücks: Diese Kosten kommen auf dich zu
Du willst ein Grundstück kaufen? Dann solltest du darauf achten, dass die Anschaffungskosten des Grund und Bodens aus mehreren Posten zusammengesetzt sind. Neben dem Kaufpreis kommen noch weitere Kosten auf dich zu, wie etwa Maklergebühren, Grunderwerbsteuer, Notarkosten für die Beurkundung des Kaufvertrags, für die Eintragung einer Auflassungsvormerkung und für die Auflassung und Vermessungskosten. Damit du hier nichts übersiehst, solltest du dir vor dem Kauf einen Überblick über alle Kosten verschaffen, damit du nicht an unerwarteten Kosten hängen bleibst.
Nutze die Werbungskostenpauschale für mehr Steuerersparnis
Du hast bestimmt schon mal von der Werbungskostenpauschale gehört. Für alle Berufstätigen gibt es einen jährlichen Betrag von 1200 €, der automatisch vom zu versteuernden Einkommen abgezogen wird. Aber warum ist diese Information überhaupt wichtig? Nun, um das volle Potential der Steuerersparnis auszuschöpfen, müssen deine Werbungskosten über 1200 € liegen. So kannst du dir noch mehr Geld für deine Ausgaben bei Strom und Gas zurückholen.
Steuerersparnis durch private Versicherungen nutzen
Du hast bestimmt schon einmal von den verschiedenen Versicherungen gehört, die du als Privatperson bei deiner Steuererklärung angeben kannst. Dazu gehören zum Beispiel die verschiedenen Vorsorgeaufwendungen, die du getätigt hast. Hierzu zählen Beiträge zur Krankenversicherung, zur Pflegeversicherung, zur Haftpflichtversicherung, zur Risikolebensversicherung, zur Unfallversicherung sowie gegebenenfalls Leistungen zur Zusatzversorgung, wie beispielsweise die Riester-Rente. Diese Versicherungen können dir bei der Steuererklärung eine Menge Geld einsparen. Deshalb lohnt es sich, diese Versicherungen in Betracht zu ziehen.
Grundbuchgebühren steuerlich absetzen? Nur bei Vermietung/Geschäftsräumen
Du fragst Dich, ob Du Grundbuchgebühren, die Du für Deine eigengenutzte Immobilie bezahlt hast, steuerlich absetzen kannst? Leider sind solche Gebühren nicht absetzbar. Eine steuerliche Absetzbarkeit ist nur dann möglich, wenn Du die Immobilie vermietet hast oder einen Teil Deines Eigenheims als Büro oder Geschäftsräume genutzt hast. In diesem Fall kannst Du die Gebühren als Betriebsausgaben absetzen und so Geld bei der Steuererklärung sparen.
Steuerliche Absetzbarkeit von Immobilienkaufnebenkosten
Du planst den Kauf einer Immobilie? Dann solltest du wissen, dass du die Kaufnebenkosten leider nicht steuerlich absetzen kannst, wenn du sie für die private Nutzung erwirbst. Es gibt aber eine gute Nachricht: Wenn du die Immobilie vermietest oder gewerblich nutzt, hast du die Möglichkeit, die Grunderwerbsteuer, die Notar- und Grundbuchkosten sowie die Maklerkosten steuerlich geltend zu machen. Auch kann es sein, dass du für die Modernisierung der Immobilie einen Zuschuss vom Staat bekommst – informiere dich am besten vorab, ob du hier Anspruch darauf hast.
Notarkosten: Steuerlich geltend machen und Kosten belegen
Du solltest darauf achten, dass Notarkosten nur dann steuerlich geltend gemacht werden können, wenn sie im Zusammenhang mit der Erzielung von Einkünften stehen. Beispielsweise können bei dem Kauf einer Immobilie zur Erzielung von Vermietungseinkünften diese Notarkosten auf deiner Steuererklärung angegeben werden. Diese Kosten sind dann in deiner Steuererklärung abzugsfähig. Achte also darauf, dass du die Kosten vollständig belegen und aufbewahren kannst. So hast du die Möglichkeit, im Rahmen deiner Steuererklärung die Notarkosten als Werbungskosten anzugeben.
Wohngebäudeversicherung: Steuerabzug leider nicht möglich
Du hast eine Wohngebäudeversicherung abgeschlossen, um dein Haus oder deine Wohnung abzusichern? Dann solltest du wissen, dass du diese Kosten leider nicht von der Steuer absetzen kannst. Anders als bei einer privaten Haftpflichtversicherung, die deine Person, deine Familie oder dein Hab und Gut im Schadensfall absichert, geht es hierbei um eine Sachversicherung, die nur Sachwerte schützt. Wichtig ist zu wissen, dass es aber Ausnahmen gibt, wenn du ein eigenes Gewerbe betreibst oder als Vermieter tätig bist. Dann kann es sein, dass du die Kosten steuerlich absetzen kannst.
Fazit
Du kannst ein paar Steuervorteile durch die Immobilie erhalten. Zum Beispiel kannst Du die Kosten für die Finanzierung der Immobilie als Werbungskosten absetzen, wenn Du die Immobilie vermietest. Auch kannst Du die Kosten für Instandhaltung und Modernisierung in den Steuern absetzen. Wenn Du eine Eigentumswohnung kaufst, kannst Du die Grunderwerbssteuer als Sonderausgabe in deinen Steuererklärungen angeben. Es lohnt sich also, bei Immobilien Steuervorteile zu nutzen!
Du kannst viele Kosten im Zusammenhang mit Immobilien absetzen und deine Steuerlast reduzieren. Es lohnt sich also, die verschiedenen Möglichkeiten zu erforschen, um zu sehen, welche du für deine individuelle Situation in Anspruch nehmen kannst.
